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¿Cuándo el SAT revisa tus depósitos y cuándo no?

¿Cuándo el SAT revisa tus depósitos y cuándo no?
Foto: Alto Nivel

El Servicio de Administración Tributaria (SAT) es el organismo que asegura que tanto personas físicas como morales cumplan con sus obligaciones fiscales de forma justa. Para ello, supervisa ciertos depósitos bancarios y colabora con instituciones financieras para detectar posibles irregularidades en las declaraciones fiscales.

¿Cuáles depósitos no están en la mira del SAT?

Existen ciertos depósitos exentos de vigilancia fiscal que no son considerados para el pago de impuestos, de acuerdo con un comunicado oficial del SAT:

  • Tandas: Los depósitos de tandas, un método de ahorro popular en México, no son vigilados por el SAT.
  • Envíos de familiares lejanos: Depósitos entre familiares en zonas distantes, como padres a hijos o viceversa, están exentos de impuestos.
  • Ventas por catálogo: Ingresos por ventas de productos por catálogo, como cosméticos o artículos para el hogar, no requieren supervisión fiscal.

Depósitos que sí llaman la atención del SAT

La supervisión del SAT se activa en movimientos mayores a 15 mil pesos, ya que estos pueden ser indicio de ingresos no declarados o actividades fiscales indebidas. Por otro lado, los movimientos electrónicos no son considerados como depósitos en efectivo y, por tanto, tienen menos restricciones. Igualmente, transferencias entre cuentas propias o de ahorro no están sujetas a una vigilancia especial.

Otras excepciones incluyen la compra de cheques de caja en cantidades moderadas, las cuales no suelen ser reportadas automáticamente.

Supervisión y obligaciones de los bancos

Si el SAT observa inconsistencias entre las declaraciones fiscales y los movimientos bancarios, puede requerir a los bancos información detallada para evaluar la situación. Los bancos están obligados a reportar transacciones en efectivo que excedan los 15 mil pesos y, en caso de revisiones fiscales, deben brindar informes más detallados.

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