A partir de septiembre de 2025, el Servicio de Administración Tributaria (SAT) pondrá en marcha un nuevo sistema automático que revisará los motivos de pago en transferencias bancarias. El objetivo es frenar fraudes, lavado de dinero y operaciones financieras sospechosas, mediante la detección de palabras clave que generen alertas inmediatas.
¿Por qué el SAT vigilará más de cerca?
El SAT, encargado de recaudar impuestos y fiscalizar a los contribuyentes, obtuvo en 2024 más de 4.9 billones de pesos en ingresos tributarios. Ahora busca reforzar el control sobre las operaciones electrónicas, cerrando espacios que podrían ser utilizados para delitos financieros.
Palabras que activarán alertas
El sistema detectará términos directamente relacionados con actividades ilegales, entre ellos:
“Droga”
“Armas”
“Soborno”
“Fraude”
“Lavado”
“Robo”
Incluso frases ambiguas o en tono de broma, como “para los tacos” o “pago por diversión”, pueden generar revisiones, ya que el sistema no distingue intenciones.
Qué pasa si usas conceptos prohibidos
Las transferencias que incluyan estas palabras pueden bloquearse de inmediato hasta que el usuario justifique el origen y destino del dinero. En casos graves, se aplicarán multas, congelamiento de cuentas e incluso la intervención de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
Conceptos seguros que recomienda el SAT
Para evitar contratiempos, el SAT sugiere usar descripciones claras como:
“Pago de renta”
“Compra de productos”
“Pago de servicios”
“Aportación familiar”
Además, es importante guardar facturas, contratos o comprobantes que respalden cada movimiento, en caso de que la autoridad solicite aclaraciones.
Cómo mantenerte en regla
El SAT ofrecerá en 2025 un programa de reducción de multas y recargos para quienes deseen regularizar adeudos anteriores. También recomienda mantener actualizado el Buzón Tributario, declarar ingresos correctamente y atender cualquier notificación.
En resumen, a partir de septiembre la claridad y transparencia en los conceptos de pago serán clave para evitar sanciones o bloqueos en tus transferencias.
Fuente: adn40
